إس في بي: أكبر بنك يمول الشركات الأمريكية الناشئة يفلس ويضع الاقتصاد في حالة تأهب قصوى
أعلنت السلطات الأمريكية يوم الجمعة (10) أنها أغلقت أنشطة بنك وادي السيليكون (SVB) ، وهو بنك يعمل على دعم قطاع التكنولوجيا. تم إنشاؤه في عام 1983 وقدم ائتمانًا للعديد من الشركات الناشئة. وبحسب “وول ستريت جورنال” ، كان هذا ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة. بالإضافة إلى ذلك ، فإن المؤسسة هي أكبر مؤسسة فاشلة منذ انهيار النظام المالي الأمريكي في عام 2008 ، والذي أدى في ذلك الوقت إلى أزمة عالمية.
كان لدى بنك سيليكون فالي حوالي 209 مليار دولار من الأصول بحلول نهاية عام 2022 ، مما يجعله البنك السادس عشر في الولايات المتحدة ، وفقًا لمجلس الاحتياطي الفيدرالي – البنك المركزي الأمريكي. يقول خبراء الاقتصاد الأمريكيون إنهم لا يعتقدون أن إفلاس SVB سيسبب تأثير الدومينو مشابهًا لذلك الذي أدى إلى الأزمة المالية لعام 2008.
ومع ذلك ، يقدر الخبراء أن المؤسسات المالية الأصغر ، المرتبطة بقوة بالعملات المشفرة ، على سبيل المثال ، قد تواجه صعوبات في الأسابيع المقبلة. ذكرت الصحافة الأمريكية أن المستثمرين قلقون بشأن البنوك التي لها نفس ملف SVB. تشهد هذه المؤسسات المالية انخفاضًا سريعًا في الأسهم في الأيام الأخيرة.
لماذا تعطل SVB؟
أفادت وسائل إعلام أميركية أن أحد العوامل التي أدت إلى إفلاس SVB هو ارتفاع سعر الفائدة الأمريكية ، الذي انتقل من 0.25٪ في 2020 إلى 4.75٪ في فبراير من هذا العام. خدم البنك بشكل رئيسي الشركات الناشئة والممولين. نظرًا لأن قطاع التكنولوجيا بدأ في التباطؤ في الأشهر الأخيرة ، مع الزيادات المستمرة في أسعار الفائدة للحد من التضخم ، بدأت الشركات التي يخدمها SVB في سحب الأموال بشكل أسرع من المتوقع.
بالإضافة إلى الانخفاض في الموارد ، شهد SVB أيضًا تضاؤلًا في الاستثمارات الجديدة. نتيجة لذلك ، نفدت أموال البنك. ومما زاد الطين بلة ، أن البنك قام بسلسلة من الاستثمارات في وزارة الخزانة الأمريكية والسندات الحكومية المرتبطة بالحكومة. مع زيادة سعر الفائدة ، انخفضت قيم هذه الأوراق المالية. أفادت الصحافة الأمريكية ، يوم الأربعاء (6) ، بأن SVB أعلن عن بيع عدة أوراق مالية بخسارة. في محاولة لتحقيق التعادل ، قالت SVB إنها ستبيع ما قيمته 2.25 مليار دولار من الأسهم الجديدة. ومع ذلك ، تسبب الإعلان في حالة من الذعر بين شركات رأس المال الاستثماري ، مما دفع المستثمرين إلى سحب الأموال من البنك.
يوم الخميس (9) ، طلب الرئيس التنفيذي للبنك ، جريج بيكر ، من العملاء التزام الهدوء. ومع ذلك ، لم يثق العديد من المستثمرين في طلب بيكر ، وانخفضت الأسهم بنسبة 60 ٪ ، مما تسبب في خسارة SVB لما يقرب من 10 مليارات دولار ، وفقًا لبلومبرج. وفقًا للصحافة الأمريكية ، كان هناك اندفاع بين المستثمرين لسحب الأموال من البنك في آخر 48 ساعة ، مما جعل SVB معسرًا عمليًا. تراجعت مؤشرات وول ستريت يوم الجمعة ، مع توتر المستثمرين بشأن صحة البنوك الأمريكية. وأغلق مؤشر ناسداك منخفضًا 1.76٪. انخفض مؤشر داو جونز بنسبة 1.07٪. في البرازيل ، أغلق مؤشر Ibovespa منخفضًا بنسبة 1.38٪.
بنك للابتكار
وفقًا لـ “نيويورك تايمز” ، قدم البنك نفسه على أنه “شريك في اقتصاد الابتكار” ، لكنه بدأ في اتخاذ قرارات تعتبر “قديمة الطراز”. يعد Valley Bank أول مؤسسة تفشل هذا العام مؤمنة من قبل Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) ، الجهة المنظمة للحكومة الأمريكية. كان بنك Almena State Bank في كانساس آخر مؤسسة مؤمنة من FDIC تغلق في 23 أكتوبر 2020. سيتم إعادة فتح المكتب الرئيسي لبنك Silicon Valley وجميع الفروع في 13 مارس ، وسيتمكن جميع المودعين المؤمن عليهم من الوصول الكامل إلى ودائعهم ، حسبما قالت FDIC .
