استمرت أسهم Credit Suisse في الانخفاض على الرغم من الجهود المبذولة لتهدئة الأعصاب

تعرضت أسهم كريدي سويس لضغوط متجددة يوم الجمعة ، على الرغم من المحاولات الجديدة من جانب البنوك المركزية والسياسيين لتهدئة المخاوف بشأن أزمة في الصناعة المصرفية العالمية أثارها انهيار بنكين أمريكيين هذا الأسبوع.

تراجعت الأسهم في Credit Suisse ، ثاني أكبر بنك في سويسرا ، بنسبة 8 ٪ يوم الجمعة على الرغم من الحصول على قرض طارئ بقيمة 45 مليار جنيه إسترليني من البنك الوطني السويسري قبل أيام فقط لدعم السيولة بعد أسبوع من الذعر.

أظهرت الأرقام الجديدة أنه تم سحب أكثر من 450 مليون دولار (369 مليون جنيه إسترليني) من صناديق Credit Suisse الأمريكية والأوروبية المدارة بين 13 و 15 مارس حيث قام مستثمرو التجزئة والمؤسسات بسحب أموالهم من المقرض المحاصر ، وفقًا لبيانات من Morningstar Direct.

كما عانى بنك First Republic الأمريكي من انخفاض بنسبة 25٪ في سعر سهمه ، على الرغم من قيامه بتأمين 30 مليار دولار من أموال الطوارئ من أكبر البنوك الأمريكية في صفقة جمعتها وزيرة الخزانة الأمريكية ، جانيت يلين ، ورئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي ، جيروم. باول.

أدى القلق المتزايد في السوق – الذي شهد انهيار بنك سيليكون فالي الأمريكي وبنك التوقيع – إلى عقد البنك المركزي الأوروبي (ECB) اجتماعًا طارئًا يوم الجمعة لمناقشة الاضطرابات.

قال مصدر مطلع على الاجتماع لرويترز إن مراقبي البنك المركزي الأوروبي – الذين عقدوا اجتماعين غير مخطط لهما هذا الأسبوع – لم يروا أي عدوى لبنوك منطقة اليورو. وقيل إن الودائع المصرفية في جميع أنحاء القطاع مستقرة. رفض البنك المركزي الأوروبي التعليق.

كما سعى وزير المالية الألماني كريستيان ليندنر إلى طمأنة المستثمرين والجمهور بأنه لا توجد “أزمة مالية شاملة” وقال إن الوضع الحالي ليس من المرجح أن يؤدي إلى تكرار عام 2008.

وقال ليندنر إن بافين ، الجهة الرقابية المالية في ألمانيا ، والبنك المركزي الألماني ، يراقبان الوضع “عن كثب وحذر” ، والذي قال إنه تميز بمشكلات محددة في البنوك الفردية. إنها ليست أزمة مالية نظامية. ولذلك فإن الوضع يختلف عن عام 2008 ، “قال لسود دويتشه تسايتونج.

دعا الرئيس الأمريكي ، جو بايدن ، يوم الجمعة الكونغرس إلى السماح للمنظمين بفرض عقوبات أكثر صرامة على المديرين التنفيذيين للبنوك الفاشلة ، بما في ذلك استرداد الرواتب والمكافآت وتسهيل منعهم من العمل في الصناعة مرة أخرى.

قال بايدن: “لا أحد فوق القانون – وتعزيز المساءلة رادع مهم لمنع سوء الإدارة في المستقبل”. “يجب أن يعمل الكونجرس على فرض عقوبات أشد على كبار المسؤولين التنفيذيين في البنوك الذين ساهم سوء إدارتهم في فشل مؤسستهم”.

لا يمكن للمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) استرداد تعويضات المديرين التنفيذيين للبنوك إلا إذا تصرفوا “بتهور” أو “تجاهل متعمد أو مستمر” لصحة البنك. يريد بايدن من الكونجرس السماح للجهة التنظيمية بفرض عقوبات على المديرين التنفيذيين “المهملين” – وهي عتبة قانونية أقل.

وافقت أكبر البنوك الأمريكية ليلة الخميس على ضخ 30 مليار دولار من أموال الطوارئ في فيرست ريبابليك ، وهو بنك مقره سان فرانسيسكو حذر الخبراء من أنه قد يكون أيضًا على وشك الانهيار.

ومع ذلك ، فشلت صفقة الإنقاذ التي جمعتها يلين وباول والرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورجان تشيس جيمي ديمون ، في طمأنة المستثمرين. تراجعت أسهم First Republic ، التي فقدت ثلاثة أرباع قيمتها منذ يوم الأربعاء ، بنسبة 25٪ يوم الجمعة.

وفي بيان مشترك ، قالت البنوك الـ 11 التي أذهلت الأموال ، بما في ذلك بنك أوف أمريكا وسيتي جروب وجولدمان ساكس ومورجان ستانلي ، إن تصرفات أكبر البنوك الأمريكية تعكس ثقتها في النظام المصرفي للبلاد.

“معًا ، نعمل على نشر قوتنا المالية والسيولة في النظام الأكبر ، حيث تشتد الحاجة إليهما.”

ومع ذلك ، قال مدير صندوق التحوط الملياردير ، بيل أكمان ، إن ضخ الأموال كان “تصويتًا وهميًا على الثقة” وحذر من القلق الشديد من أن “خطر العدوى المالية[s] يخرج عن نطاق السيطرة ويتسبب في أضرار اقتصادية شديدة ومصاعب “.

“يبدو أن يلين دفعت SIBs [systemically important banks] لإعادة تدوير بعض الودائع التي تلقوها من First Republic [Bank] العودة إلى FRB لمدة 120 يومًا “. “والنتيجة هي أن مخاطر التخلف عن السداد FRB تنتشر الآن إلى أكبر بنوكنا.”

في المجمل ، اقترضت البنوك حوالي 300 مليار دولار من الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي في الأسبوع الماضي ، حسبما قال البنك المركزي. ما يقرب من نصف الأموال – 143 مليار دولار – ذهبت لشركات قابضة لبنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر. لم يحدد بنك الاحتياطي الفيدرالي البنوك التي تلقت النصف الآخر من التمويل أو لم يذكر كم منها فعل ذلك.