قانون غسيل الأموال المشفر: مشروع قانون السيناتور الأمريكي إليزابيث وارن يكتسب مؤيدين جدد
تريد السيناتور الأمريكية إليزابيث وارن، جنبًا إلى جنب مع بعض المؤيدين، اتخاذ إجراءات ضد غسيل الأموال بالعملات المشفرة. ومن الممكن أن يتم قريبا تقديم النسخة الأحدث من مشروع القانون الذي قدمه الحزبان إلى مجلس الشيوخ.
تمكنت السيناتور الأمريكية إليزابيث وارن من توسيع دائرة المؤيدين بشكل كبير لمشروع قانونها المتعلق بغسل الأموال بالعملات المشفرة. جنبا إلى جنب مع روجر مارشال وكذلك جو مانشين وليندسي جراهام، نشر السيناتور من ولاية ماساتشوستس مشروع قانون من الحزبين لـ “قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية”. تم تسمية تسعة أعضاء في مجلس الشيوخ كمؤيدين جدد على الصفحة الرئيسية للسيناتور: الممثلون الديمقراطيون غاري بيترز، وديك دوربين، وتينا سميث، وجين شاهين، وبوب كيسي، وريتشارد بلومنثال، ومايكل بينيت، وكاثرين كورتيز ماستو، بالإضافة إلى السيناتور المستقل أنجوس كينج من ولاية ماين. يجب أيضًا أن تؤخذ الأصول الرقمية في الاعتبار في لوائح مكافحة غسيل الأموال الحالية وقانون السرية المصرفية (BSA)، ولهذا السبب معهد سياسات البنوك، وجمعية المصرفيين في ماساتشوستس، ومنظمة الشفافية الدولية بالولايات المتحدة، ومنظمة النزاهة المالية العالمية، والمحامون المحليون الوطنيون كما دعمت الرابطة أيضًا عمداء المقاطعات الكبرى في أمريكا، ووافقت جمعية عمداء ماساتشوستس، وAARP، والمركز الوطني لقانون المستهلك، والرابطة الوطنية للمستهلكين على مشروع القانون، وفقًا لموقع السيناتور على الإنترنت.
قانون غسيل الأموال المشفر: الأمن القومي وملايين الضرائب
يقترح الإصدار الحالي من مشروع القانون اتخاذ إجراءات صارمة ضد محافظ العملات المشفرة غير الاحتجازية، والتي تم تعريفها على أنها “برامج أو أجهزة تسهل تخزين المفاتيح العامة والخاصة المستخدمة للتوقيع رقميًا والتعامل بشكل آمن مع الأصول الرقمية بحيث تكون القيمة المخزنة” هي الملكية. يتمتع مالك المحفظة ومالك المحفظة بالتحكم المستقل تمامًا في القيمة.” وفقًا لمشروع القانون، يجب أن تكون البنوك وشركات الخدمات ملزمة بالتحقق من هوية العملاء وتسجيلها والامتثال لها، بالإضافة إلى معاملات العملات المشفرة التي تتضمن محافظ غير مستضافة أو محافظ مستضافة في بلدان غير متوافقة مع القانون. قانون السرية المصرفية.
وكتب السيناتور وارن في البيان الصحفي: “يُظهر تحالفنا المتنامي أن الكونجرس مستعد لاتخاذ إجراء – مشروع قانوننا المقدم من الحزبين هو أصعب اقتراح على الطاولة والذي يحد من الاستخدام غير القانوني للعملات المشفرة ويمنح المنظمين المزيد من الأدوات في صندوق أدواتهم”. يهدف مشروع القانون المقدم من الحزبين إلى المساعدة في ضمان عدم قدرة “الدول المارقة مثل روسيا وكوريا الشمالية” على استخدام العملات المشفرة لتمويل أنشطتها الإجرامية. ووفقًا للمسودة، يجب أن تخضع منصات العملات المشفرة لنفس قوانين مكافحة غسيل الأموال التي تخضع لها البنوك. ونظراً لعدد المؤيدين، فقد حان الوقت الآن لعرض مشروع القانون على مجلس الشيوخ.
بالإضافة إلى خلق الشفافية، يجب أن يضمن قانون مكافحة غسيل الأموال أيضًا الإشراف على صناعة العملات المشفرة وإغلاق الثغرات أمام المجرمين. الهدف من القانون هو تعزيز مكافحة الأنشطة غير القانونية والجهات الفاعلة لصالح الأمن القومي وتزويد المؤسسات بالأدوات المناسبة. وبدون التنظيم المناسب للعملات المشفرة، يمكن أن يستمر غسل مليارات الدولارات الأمريكية خارج نطاق السلطات. وإذا استغلت المنظمات الإجرامية والإرهابية هذه الثغرات التنظيمية، فإن هذا يعرض الأمن القومي للخطر في نهاية المطاف. قال السيناتور ديك دوربين في البيان الصحفي: “أنا أؤيد قانون مكافحة غسيل الأموال في الأصول الرقمية لضمان خضوع العملات المشفرة للوائح الحالية واتخاذ إجراءات صارمة ضد المجرمين الذين يستخدمون العملات المشفرة لغسل الأموال والاتجار بالمخدرات وارتكاب الجرائم الإلكترونية”. .
وفقًا لتقديرات صاحب مشروع القانون، ستخسر الولايات المتحدة حوالي 1.5 مليار دولار من عائدات الضرائب لموازنة عام 2024. تعتقد إليزابيث وارين أن هناك “فجوة ضريبية في مجال العملات المشفرة بقيمة 50 مليار دولار”.
لمحة سريعة عن أهداف قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية
ويسعى مشروع القانون المقدم من الحزبين إلى توسيع المسؤوليات بموجب قانون السرية المصرفية. يشير هذا إلى كل من متطلبات “اعرف عميلك” والتحقق من مقدمي الخدمات الرقمية، سواء كانوا مزودي المحفظة أو القائمين بالتعدين أو المدققين أو غيرهم من المشاركين في المعاملات. وينبغي أيضاً توسيع قانون السرية المصرفية ليشمل الإبلاغ عن حسابات البنوك الأجنبية. ثم تنشأ التزامات BSA من خلال توجيه كل من وزارة الخزانة ولجنة الأوراق المالية والبورصة ولجنة تداول السلع الآجلة لإنشاء عمليات تدقيق ومراجعة الامتثال.
تهدف مراجعة المعاملات الرقمية إلى جعل من المستحيل التحايل على مكافحة غسيل الأموال والتحقق من العقوبات باستخدام محافظ غير مستضافة. في المستقبل، ستصدر شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) مبادئ توجيهية لإبقاء المؤسسات المالية على علم بمخاطر الأصول الرقمية، مثل تقنيات إخفاء الهوية.
