كريدي سويس يقترض 54 مليار دولار من البنك المركزي السويسري

جنيف – ارتفعت أسهم Credit Suisse يوم الخميس بعد أن وافق البنك المركزي السويسري على إقراض البنك بما يصل إلى 50 مليار فرنك (54 مليار دولار) لتعزيز الثقة في ثاني أكبر بنك في البلاد وتخفيف المخاوف بشأن النظام المالي الدولي بعد انهيار بنكين أمريكيين.

أعلن Credit Suisse عن الاتفاقية قبل افتتاح سوق الأسهم السويسري ، مما أدى إلى ارتفاع الأسهم بنسبة 33 ٪ قبل أن تستقر على مكاسب بنسبة 25 ٪ ، إلى 2.13 فرنك ، في منتصف النهار. كان هذا تحولًا هائلاً عن اليوم السابق ، عندما أدت الأخبار القائلة بأن أكبر مساهم في البنك لن يضخ المزيد من الأموال في Credit Suisse إلى انخفاض أسهمه بنسبة 30٪ ، مما أدى إلى تراجع البنوك الأوروبية الأخرى.

كما ارتفعت أسهم البنوك الأوروبية بشكل متواضع يوم الخميس.

قال البنك الوطني السويسري يوم الأربعاء إنه مستعد لدعم Credit Suisse لأنه يلبي متطلبات رأس المال والسيولة الأعلى المفروضة على “البنوك المهمة على مستوى النظام” ، مضيفًا أن المشكلات التي أصابت بعض البنوك الأمريكية “لا تشكل خطرًا مباشرًا على العدوى “لسويسرا.

باختصار ، إنها محاولة لبناء الثقة.

“يأمل المنظمون بالتأكيد في سويسرا أن يكون هذا كافيًا ،” روس مولد ، مدير الاستثمار في AJ Bell ، وهي منصة استثمار عبر الإنترنت. “إنهم لا يريدون أن يكون أي شخص هو الشخص الذي يجلس في غرفة مظلمة أو سينما مظلمة ويصرخ بالنار ، لأن هذا ما يدفع إلى الاندفاع نحو المخارج.”

“لذا فإن ما يحاولون فعله هو أن يقولوا للمودعين ،” أموالك آمنة ، وسنساندك ، وسندعم البنك ، ونوفر له السيولة ، “” هو قال. “إنهم يحاولون أن يقولوا ، تحركوا. لا شيء تراه هنا “.

قال بنك كريدي سويس ، الذي عانى من مشاكل قبل فترة طويلة من فشل البنوك الأمريكية ، يوم الخميس أن القروض من البنك المركزي ستمنحه الوقت لإكمال إعادة التنظيم المصممة لإنشاء “بنك أبسط وأكثر تركيزاً”.

وقال أولريش كورنر الرئيس التنفيذي لشركة كريدي سويس في بيان: “تظهر هذه الإجراءات إجراءات حاسمة لتعزيز كريدي سويس بينما نواصل تحولنا الاستراتيجي لتقديم قيمة لعملائنا وأصحاب المصلحة الآخرين”.

على الرغم من الاضطراب المصرفي ، ذهب البنك المركزي الأوروبي مع زيادة كبيرة بنصف نقطة مئوية في أسعار الفائدة لمعالجة التضخم المرتفع بعناد ، قائلاً إن القطاع المصرفي في أوروبا “مرن” ، ويتمتع بتمويل قوي.

تحارب المعدلات المرتفعة التضخم ، لكنها أثارت في الأيام الأخيرة مخاوف من أنها ربما تسببت في خسائر خفية في الميزانيات العمومية للبنوك.

تحركت البنوك المركزية في الولايات المتحدة وأوروبا بسرعة لاستعادة الثقة في النظام المصرفي بعد انهيار بنك وادي السيليكون الأسبوع الماضي ، وهو ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة.

قالت السلطات الأمريكية يوم الأحد إنها ستضمن جميع ودائع بنك سيليكون فالي ومقره كاليفورنيا وبنك سيجنتشر الأصغر في نيويورك ، مع التأكد من عدم تضرر الناس من انهيار البنوك. كما أعلن مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي عن تمويل إضافي لضمان قدرة البنوك الأخرى على تلبية احتياجات المودعين.

قالت الحكومة البريطانية وبنك إنجلترا يوم الاثنين إنهما سهلا بيع ذراع بنك سيليكون فالي في المملكة المتحدة إلى HSBC ، أحد أكبر البنوك في أوروبا ، مما يضمن حصول عملاء البنك على أموالهم.

قال جون جييف ، نائب محافظ بنك إنجلترا السابق ، إن الاستجابة السريعة تختلف عما حدث في بداية الأزمة المالية العالمية قبل 15 عامًا. في ذلك الوقت ، سمحت السلطات الأمريكية لعملاق البنوك الاستثمارية Lehman Brothers بالانهيار.

وقال جييف لبي بي سي: “هذا ما أفزع الأسواق ككل ، لأنهم لم يقفوا وراء ذلك”. “لذا فإن ما رأيناه بين عشية وضحاها هو قول البنك المركزي السويسري ،” لا ، لن ندع هذا ينهار بشكل غير منظم “.

وأضاف: “لا أعرف ما يخبئه مستقبل بنك كريدي سويس ، لكنهم ما زالوا قائمين حتى الآن”. “ويبدو أن البنك المركزي السويسري سيضمن بقاءه طويلاً بما يكفي لإعادة ترتيب شؤونه للمستقبل “.

تتعرض البنوك لضغوط بعد أن ارتفعت أسعار الفائدة بسرعة بعد فترة طويلة من أسعار الفائدة المنخفضة تاريخياً.

من أجل تعزيز العائد على استثماراتها ، كانت البنوك بحاجة إلى تحمل المزيد من المخاطر والبعض “فعل ذلك بحكمة أكثر من غيره” ، كما قال ساشا ستيفين ، أستاذ التمويل في مدرسة فرانكفورت المالية. & إدارة.

نتيجة لذلك ، تواجه بعض البنوك الآن نقصًا في “السيولة” ، مما يعني أنها لا تستطيع بيع الأصول بالسرعة الكافية لتلبية طلبات المودعين.

تراجعت أسهم Credit Suisse إلى مستوى قياسي منخفض يوم الأربعاء بعد أن قال البنك الوطني السعودي إنه لن يضخ المزيد من الأموال في البنك السويسري لتجنب اللوائح التي تبدأ إذا ارتفعت حصة المستثمر فوق 10٪.

كما أفاد بنك كريدي سويس يوم الثلاثاء أن المديرين قد حددوا “نقاط ضعف جوهرية” في الضوابط الداخلية للبنك على التقارير المالية حتى نهاية العام الماضي. أثار ذلك شكوكاً جديدة حول قدرة البنك على الصمود في وجه العاصفة.

عانى سهمها من انخفاض طويل ومستمر: يتم تداوله الآن بما يزيد قليلاً عن 2 فرنك ، وقدرت قيمة السهم بأكثر من 80 فرنكًا (86.71 دولارًا) في عام 2007.

كان البنك السويسري يضغط من أجل جمع الأموال من المستثمرين وطرح استراتيجية جديدة للتغلب على مجموعة من المشاكل ، بما في ذلك الرهانات السيئة على صناديق التحوط ، والهزات المتكررة في إدارته العليا وفضيحة التجسس التي تورط فيها منافسه في زيورخ يو بي إس.

قال أندرو كينينغهام ، كبير الاقتصاديين الأوروبيين في كابيتال إيكونوميكس ، إن بنك كريدي سويس هو “مصدر قلق أكبر بكثير للاقتصاد العالمي” من البنوك الأمريكية متوسطة الحجم التي انهارت.

لديها العديد من الشركات التابعة خارج سويسرا وتتولى التداول لصناديق التحوط.

وقال كينينجهام في مذكرة إن المشكلات “تثير السؤال مرة أخرى حول ما إذا كانت هذه بداية أزمة عالمية أم مجرد حالة أخرى” خاصة بالذات “. “كان يُنظر إلى Credit Suisse على نطاق واسع على أنه الحلقة الأضعف بين البنوك الكبرى في أوروبا ، لكنه ليس البنك الوحيد الذي عانى من ضعف الربحية في السنوات الأخيرة.”

قال وزراء المالية الأوروبيون هذا الأسبوع أن نظامهم المصرفي لا يتعرض بشكل مباشر لإخفاقات البنوك الأمريكية.

قال محللون إن أوروبا عززت ضماناتها المصرفية بعد الأزمة المالية العالمية التي أعقبت انهيار بنك الاستثمار الأمريكي ليمان براذرز في عام 2008 بنقل الإشراف على أكبر البنوك إلى البنك المركزي.

لا يعتبر البنك الرئيسي Credit Suisse جزءًا من إشراف الاتحاد الأوروبي ، ولكن لديه كيانات في العديد من البلدان الأوروبية. يخضع Credit Suisse للقواعد الدولية التي تتطلب منه الحفاظ على الهوامش المالية ضد الخسائر باعتباره واحدًا من 30 بنكًا مهمًا عالميًا أو G-SIBs.