“كن يقظًا للغاية”: يقول رئيس بنك إنجلترا إن السوق يختبر البنوك لتحديد الضعف
أندرو بيلي ، محافظ بنك إنجلترا ، يحضر المؤتمر الصحفي لتقرير السياسة النقدية لبنك إنجلترا ، في بنك إنجلترا ، لندن ، بريطانيا ، 2 فبراير 2023.
لندن – تعهد أندرو بايلي محافظ بنك إنجلترا يوم الثلاثاء بأن يكون “يقظًا للغاية” وسط التقلبات المستمرة وأشار إلى أن السوق “يختبر” البنوك للعثور على نقاط الضعف.
تعرضت أسهم البنوك العالمية لضربة في مارس ، حيث انتشرت مخاوف العدوى في أعقاب انهيار بنك سيليكون فالي ومقره الولايات المتحدة – وهو أكبر فشل مصرفي منذ الأزمة المالية – والإنقاذ الطارئ لـ الائتمان السويسري من قبل منافس سويسري يو بي إس.
أخبر بيلي لجنة اختيار الخزانة في المملكة المتحدة أن السلطات الأمريكية تتعامل مع قضايا معينة تتعلق بالبنوك الإقليمية في الولايات المتحدة ، وأن بنك كريدي سويس كان “قصة مؤسسية” – لكنه أكد أن النظام المصرفي البريطاني “في وضع قوي من حيث رأس المال والسيولة. . ”
شهد يوم الجمعة عمليات بيع حادة لأسهم البنوك الأوروبية بقيادة البنك الألماني، الأمر الذي أربك العديد من المحللين ، نظرًا لعودة المقرض الألماني إلى الربحية الثابتة ، جنبًا إلى جنب مع مركز رأس المال والسيولة القوي.
تعافى دويتشه جزئيًا يوم الاثنين ليقود المكاسب حيث بدا أن حالة الذعر في السوق تهدأ ، بعد أن وافق المواطنون الأولون على شراء جزء كبير من أصول بنك وادي السيليكون الفاشلة.
“أعتقد أيضًا ما رأيناه في نهاية الأسبوع الماضي ، يوم الجمعة على وجه الخصوص ، عندما كانت هناك تحركات حادة للغاية في السوق [were] قال بيلي للمشرعين: “يتحرك في الأسواق من أجل اختبار الشركات ، إذا كنت ترغب في ذلك”.
“لا أريد أن أقول إن هؤلاء في تقديري يعتمدون على نقاط ضعف محددة ، أكثر من الاختبار ، أعني أن هناك قدرًا كبيرًا من الاختبارات الجارية في الوقت الحالي.”
أشار بيلي إلى الاختلافات بين اللوائح الأمريكية والبريطانية في معالجة مخاطر أسعار الفائدة في دفتر البنوك (IRRBB) – الذي يشير إلى المخاطر المحتملة على رأس مال البنوك والأرباح من التحركات المعاكسة في أسعار الفائدة – كسبب رئيسي وراء النظام البريطاني لم تكن مكشوفة كما كانت البنوك الإقليمية الأمريكية.
كشف بنك إنجلترا الأسبوع الماضي أنه حذر المنظمين الأمريكيين من المخاطر المتزايدة في SVB قبل انهياره ، مشيرًا إلى أن هيئة التنظيم الاحترازية الخاصة به “أدركت أن SVB UK كانت معرضة لمخاطر التركيز ، حيث قدمت قروضًا إلى ودائع وأخذت منها. نفس قاعدة العملاء المركزة نسبيًا في قطاع الابتكار “. وقالت إنها حذرت الشركة والاحتياطي الفيدرالي في سان فرانسيسكو من هذه المخاطر ومن “تداخل العملاء في جانب الأصول والخصوم في الميزانية العمومية” لشركة SVB UK.
قام بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنوك المركزية الأخرى في جميع أنحاء العالم برفع أسعار الفائدة بشكل كبير خلال العام الماضي ، في محاولة لكبح جماح التضخم المرتفع ، كما أدى تشديد الشروط النقدية إلى ترك محافظ سندات بعض البنوك مكشوفة.
كما ردد بيلي أيضًا إجماع السوق على أن البيع الإجباري لبنك كريدي سويس ، داخل أوروبا ، نتج عن ميزات “خاصة” لا تسبب ضغوطًا في النظام المصرفي البريطاني.
“تحاول الأسواق العثور على نقاط الضعف في الوقت الحالي. لا أعتقد أننا على الإطلاق في المكان الذي كنا فيه في 2007/8 ، فنحن في مكان مختلف تمامًا عن ذلك الوقت ، ولكن علينا أن قال بيلي ردا على سؤال حول ما إذا كان النظام المصرفي قد خرج الآن من الغابة.
“لذا إذا أعطيتك إجابة” لا أعتقد أن هناك مشكلة في المضي قدمًا “، فأنا لا أريد أن أعطيك للحظة فكرة أننا لسنا متيقظين جدًا ، لأننا كذلك. نحن في فترة وبصراحة شديد التوتر واليقظة وسنواصل اليقظة “.
