كيفية إدارة المخاطر في أوقات التقلبات في سوق الأسهم
عندما تظهر علامات الاضطراب في السوق ، يميل المستثمرون إلى الشعور بالتوتر. يمكن لأي شخص. ومع ذلك ، يقدم الخبراء بعض النصائح حول كيفية التعامل مع هذا الموقف لتجنب الخسائر أو اللعب السيئ.
لا أحد يعرف على وجه اليقين ما الذي سيحدث هذا العام والعام المقبل في سوق الأسهم الأمريكية. وفقًا لـ Bloomberg ، حتى الاقتصاديين أنفسهم قاموا بتقسيم الآراء حول المستقبل وإمكانية سقوط الاقتصاد ركود.
الحقيقة هي أن هذه أوقات عصيبة للاستثمار في سوق الأوراق المالية ، بالنظر إلى حالة عدم اليقين الحالية. لا تزال بيانات الاقتصاد الكلي لا تظهر الصلابة التي يتوقعها الاحتياطي الفيدرالي لوقف ارتفاع أسعار الفائدة.
كل شيء غير مؤكد للغاية. معدل بطالة منخفض جدًا مصحوبًا بمرتبات عالية جدًا في الشركات. التباطؤ المتوقع في الاقتصاد لم يبدأ بعد. على العكس من ذلك ، تشير أرقام شهر يناير إلى عكس ذلك.
يتفق الاقتصاديون على أن هذا العام سيكون هناك نمو ضعيف في الاقتصاد الأمريكي. ما لا يتفقون عليه – وهو نادر إلى حد ما ، لأن لديهم دائمًا آراء متشابهة إلى حد ما – هو حول حجم هذا الضعف.
وقد نمت الفجوة بين أفضل وأسوأ تنبؤات الناتج المحلي الإجمالي الحقيقي للولايات المتحدة التي جمعتها Consensus Economics في العامين الماضيين. كان الحد الأقصى للنمو في عامين 2.2٪ وتم حساب الحد الأدنى عند انكماش بنسبة 0.7٪.
ماذا تفعل بعد ذلك؟
لا داعي للقلق أيضًا ، لأن نوبات تقلب السوق للاستثمارات طويلة الأجل أمر طبيعي ، وإن كان مقلقًا. يمكن للمستثمر الذكي أن يتعلم منها من خلال دراسة حوادث السوق الدورية وتواترها وحجمها.
بالطبع ، القول أسهل من الافتراض. كل من استثمر أمواله في إجراء أو أصل معين هو الشخص الذي يعرف كيف يشعر عندما تنخفض قيمة أصوله. السؤال الذي يطرح نفسه على الفور: هل يجب أن أفعل شيئًا؟
فيما يلي بعض النصائح حول الإجراءات التي يجب مراعاتها لتقليل تأثير التقلب وعدم الموت من الانهيار العصبي أمام الشاشة.
تحليل التقلبات في السوق
لا تيأس. قاوم إغراء التخلص من الأصل بناءً على أحدث بيانات السوق فقط. لا يُنصح ببيع الأسهم خلال فترات السوق الهابطة ، دون إجراء تحليل أعمق للموقف أولاً.
يمكن أن تصبح الخسائر المؤقتة دائمة. عليك أن تحاول أن تظل حازمًا عاطفياً ، دون أن تفقد التركيز على استراتيجية الاستثمار المحددة في البداية. هذا ليس بالأمر السهل بالطبع ، لكنه قد يكون مفيدًا جدًا لمحفظة المستثمر.
كما أنه لا يعني أن المستثمر يجب أن يتمسك بشكل أعمى بسهم معين ، لا. يتعلق الأمر بعدم فقدان منظور الاستثمار الأولي. في كل سوق هناك صعود وهبوط. الاقتراح إذن هو عدم التأثر بالضوضاء والخوف الذي لا أساس له من الصحة.
أيضًا ، إذا كان استثمارًا طويل الأجل ، فيجب الحفاظ على الإسقاط طويل الأجل. مع انخفاض الأسواق ، فإنها ترتفع أيضًا. من الضروري تحليل الموقف ومعرفة ما إذا كان يتم الحفاظ على المنظورات الأولية للاستثمار على المدى الطويل.
حتى دورات السوق الهابطة ، مع انخفاضات أكبر من 20٪ ، تعتبر تاريخيًا قصيرة نسبيًا مقارنة بالأسواق الصاعدة. لذا بدلاً من الانفعال ، يوصي الخبراء بتجاهل الضوضاء تمامًا والتركيز على خطتك.
مراجعة تحمل المخاطر والقدرة على المخاطرة
يجب على كل مستثمر مراجعة تحمّل المخاطر بشكل دوري. أي قدرتك على التحكم في تقلبات الأسعار عاطفياً. بينما القدرة على المخاطرة هي القدرة المالية للمستثمر لتحمل الخسارة.
عندما يحدث انهيار في السوق ، من الجيد إعادة النظر في تحملنا للمخاطر الفردية. لكن أفضل ما يجب فعله هو ترك المياه تهدأ وتحليل الموقف بهدوء أكبر.
ومع ذلك ، فمن المستحسن دائمًا مراعاة القدرة على المخاطرة حتى لا ترتكب حماقة مالية. يجدر بنا التساؤل عما إذا كان لدينا في الوقت الحالي نقود كافية لتغطية الأهداف قصيرة المدى.
تذكر أنه يجب عليك فقط الاستثمار في سوق الأوراق المالية ذلك الجزء من مدخراتك الذي لن تحتاجه في المستقبل القريب. لا ينصح باللعب بأموال السوق على الإطلاق. من الأكثر أمانًا استثمار تلك الأموال في أصول أكثر أمانًا واستقرارًا.
على سبيل المثال ، شهادات الإيداع أو أذون الخزانة أو صناديق أسواق المال. إذا كان المستثمر متقاعدًا ، فمن الأفضل تأمين نفقات المعيشة لمدة 6 أشهر على الأقل في حساب التوفير.
يمكنك أيضًا وضع أموالك في سندات تنضج عندما تحتاج إلى أموالك. بهذه الطريقة لن تقلق بشأن تقلبات السوق الحالية وتغطي نفقات المعيشة الخاصة بك.
تنويع المحفظة الاستثمارية
هذا مهم للغاية بسبب عدم وضع كل البيض في سلة واحدة. غالبًا ما يكون تقلب السوق مؤشرًا على مدى جودة محافظ المستثمرين المتنوعة.
يجب مراجعة المنتجات التي تتكون منها المحفظة الاستثمارية بشكل دوري لمعرفة ما إذا كان من الضروري تحديث المحفظة المذكورة وموازنةها. مع تكيف الأسواق ، يجب تعديل استراتيجيات الاستثمار أيضًا.
يُنصح دائمًا بمراقبة أداء أحد الأصول ودمجها مع أصول أخرى. هناك أصول قد يحتاج المستثمر إلى استبدالها أو تعزيزها لتحسين توزيع الأصول المستهدف.
ضع في اعتبارك الأصول التي توفر قدرًا أكبر من الاستقرار
هناك بعض الأصول الدفاعية التي يمكن أن تساعد في زيادة استقرار المحفظة الاستثمارية. وتشمل هذه النقد والنقد المعادل ، وسندات الخزانة ، وغيرها من الأوراق الحكومية الأمريكية ، والتي تعتبر أصولاً آمنة.
وبالتالي ، عندما ينخفض سهم واحد أو عدة أسهم في السوق ، فإن هذه الأصول تعمل كوسادة لدعم الخسائر. استقرار المحفظة هو جزء من استراتيجية كل مستثمر مسؤول.
من ناحية أخرى ، إذا كنت تتوقع في وقت ما أن تأخذ أموالًا من المحفظة الاستثمارية لإنفاقها ، فمن المستحسن الاحتفاظ بمنتجات سائلة نسبيًا. على سبيل المثال ، السندات قصيرة الأجل الأقل تقلباً من الأسهم. بهذه الطريقة سوف تتجنب بيع الأسهم في سوق هابطة.
إعادة توازن المحفظة حسب الحاجة
هناك تغييرات في السوق يمكن أن تفصل المستثمر عن أهدافه الأصلية. هناك انحرافات ، مهما كانت صغيرة ، تنتهي بتعطيل استراتيجية كاملة وهذا هو سبب فشلها.
الأمر بسيط مثل تعزيز الأصول التي تتمتع بأداء أفضل وتلك التي لا يتم بيعها كليًا أو جزئيًا. تتضمن إعادة موازنة الأسهم بيع تلك الصفقات ذات الوزن الزائد مقارنة ببقية محفظتك.
بدلاً من ذلك ، يجب إعادة استثمار المكاسب من الأسهم الأكثر ربحية في الأسهم الأخرى ذات الوزن المنخفض. هذا أمر جيد مع بعض الانتظام.
تكيف التداول مع الأسواق سريعة الحركة
عند التداول في أوقات متقلبة في السوق ، يجب مراعاة الظروف الحالية عند إدخال أمر. لذلك ، يجب توخي الحذر بشكل خاص عند فتح السوق وعندما يتم إغلاقه ، وهي عادة لحظات التقلب الأكبر.
عليك أن تعمل بأوضاع أصغر وتذهب للتسلق. نظرًا لتقلبات أسعار الأسهم ، قم بشراء أو بيع الأسهم واتخاذ خطوات دفاعية. هذا لحماية الأرباح غير المحققة أو للحد من الخسائر المحتملة أثناء الصفقة.
بمعنى آخر ، إصدار أوامر الإيقاف (أوامر الإيقاف) ووقف أوامر الحد (أوامر التوقف). يساعد كلا النوعين من الأوامر المتداول على أتمتة عملية اتخاذ القرار وتجنب الخسائر بسبب الإهمال أثناء الجلسة.
