يتطلب التوجيه الأوروبي الجديد من شركات التشفير الإبلاغ عن ممتلكات المستخدمين

صاغ صانعو السياسة في الاتحاد الأوروبي (EU) مشروع قانون لتشديد اللوائح الخاصة بتبادل العملات المشفرة. يتطلب التوجيه الجديد من الشركات ذات الصلة بالتشفير الإفصاح عن تفاصيل معينة حول عملائها لفرض الضرائب.

ووفقًا للتقرير ، فإن الاتحاد الأوروبي سيستعد لتجميع 2.4 مليار يورو في حالة الموافقة على اقتراحه.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن أحد الشروط التي يجب الوفاء بها قبل أن يمكن اعتبار هذه المبادرة ناجحة هو أنه يجب الاعتراف بأصول التشفير كطريقة صالحة للدفع أو الاستثمار. كذلك ، لا يزال التعريف الواضح لدافع الضرائب مطلبًا أساسيًا.

المنظمون يريدون المزيد من الشفافية

سيضع التوجيه حداً للمعاملات المجهولة في بورصات البيتكوين. هذه هي الموارد المالية التي تعتقد السلطات أنها استخدمت لتمويل الهجمات المتطرفة.

وفقًا لذلك ، ستُلزم شركات تبادل العملات المشفرة والشركات التي تقدم خدمات التشفير للعملاء بالكشف عن المعلومات الشخصية حول مستخدميها ، مثل المكان الذي يعيش فيه هؤلاء المستخدمون ، ومكان ولادتهم ، ومقدار الأموال التي أنفقوها وحصلوا عليها من العملات المشفرة.

سيتم تطبيق التشريع على مشغلي الأصول المشفرة الذين يعملون مع سكان الاتحاد الأوروبي ، بغض النظر عما إذا كانت الشركات نفسها موجودة في الاتحاد الأوروبي أم لا.

من خلال اتخاذ هذه الخطوة ، يأمل الاتحاد الأوروبي في تحسين قدرته على مراقبة غسيل الأموال وكذلك تمويل المنظمات الإرهابية من خلال تبادل العملات الافتراضية.

الاتفاق هو أيضا جزء من حزمة أكبر من التدابير التي تهدف إلى مكافحة الجرائم المالية ومنع التهرب الضريبي.

“الشفافية بشأن الدخل الذي يجنيه مستثمرو الأصول المشفرة من شأنه أن يحسن تكافؤ الفرص مع الأصول التقليدية ،” على النحو المبين في مشروع القانون الجديد.

المزيد من اللوائح هنا

يعتقد المنظمون العالميون عمومًا أن تداول العملات المشفرة نشاط ناجح يتطلب ضرائب. لا تزال البلدان تحاول إزالة الثغرات القانونية في العملات الرقمية من خلال سن قواعد جديدة ، لا سيما بشأن الضرائب.

يسارع الاتحاد الأوروبي لإكمال قواعد سوق العملات المشفرة – سوق الأصول المشفرة (MiCA). تم تصميم التدابير لإعطاء اليقين القانوني للعملات المشفرة التي لا تغطيها تشريعات الاتحاد الأوروبي حاليًا.

بعد أشهر من المناقشات والمفاوضات التي انتهت باتفاق مبدئي في 30 يونيو ، سيصوت البرلمان الأوروبي على تنفيذ تنظيم سوق العملات المشفرة (MiCA).

ومن المقرر إجراء الاستطلاع في فبراير. تدعي السلطات الأوروبية أن تطبيق MiCA سيؤدي إلى قواعد موحدة للعملات المشفرة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.

اجتذب التطور القوي للعملة الرقمية والتكنولوجيا الأساسية الخاصة بها العديد من الاهتمامات للقطاع ، ومن الواضح أن الكثير من التدقيق. وفي الوقت نفسه ، تواجه السلطات في معظم البلدان صعوبات في بناء إطار قانوني وكذلك أسلوب إدارة.

استخدام العملات المشفرة يجعل مكافحة غسيل الأموال والأنشطة غير القانونية الأخرى أكثر صعوبة.

نظرًا لطبيعة التشفير التي يمكن الوصول إليها دوليًا والنظام البيئي الذي يوجد فيه ويتطور ، ترتبط المخاطر المحتملة بقدرة الشخص على إخفاء هويته بسرعة ، مما يجعل من المستحيل تحديد الأفراد الذين يشاركون في المعاملة والتحقق منهم.

عندما يتم تقسيم المعاملات إلى مستويات مختلفة من التنفيذ في مجموعة متنوعة من الولايات القضائية والمناطق ، فإن مسؤولية الامتثال والرقابة والإنفاذ المشفرة لا يمكن أن تكون واضحة ومحددة.

كنتيجة مباشرة لذلك ، فإن إنشاء وتطبيق مراقبة وإدارة مركزية مهمة شبه مستحيلة.

تشكل الأصول المشفرة مخاطر كبيرة من حصول المتسللين على المعلومات ، والوصول إلى المحافظ الرقمية ، وانتحال صفة المعاملات. نظرًا لأنها صناعة ناشئة ، فإن اللاعبين في السوق غير المستعدين سيصبحون فريسة لأطراف غير مشروعة.

يمكن أن تؤدي إدارة المخاطر السيئة إلى تعريض العملات المشفرة للتزوير والاحتيال ، مما يؤدي إلى مطالبات لا تدعمها الأصول المتاحة للمُصدرين.

هناك أيضًا قضية إخفاء الهوية واللامركزية. تعتبر المعاملات المجهولة ، على الرغم من كونها ذات طبيعة مفيدة للعملات المشفرة ، وسيلة مثالية للمجرمين للقيام بغسيل الأموال وغيرها من الأعمال غير المشروعة.

يعد اكتشاف جرائم التشفير أكثر صعوبة من اكتشاف الاحتيال في الأصول التقليدية بسبب تقنية إخفاء الهوية وبرامج محددة للسرقة.

في حالة الموافقة عليها ، سيتم تطبيق مسودة السياسة على كل من التبادلات المركزية واللامركزية ، مما يثير مخاوف الخصوصية بين العملاء. يضغط التوجيه أيضًا على شركات العملات المشفرة ، مما يتركها تتعامل مع حجم هائل من البيانات.